Planejamento Patrimonial e Sucessório com Eficiência Fiscal
Famílias empresárias e investidores com patrimônio relevante enfrentam um desafio recorrente: **preservar, organizar e perpetuar o que foi construído, com segurança jurídica e eficiência fiscal**. Imóveis em nome pessoa física, aplicações dispersas, participações empresariais sem holding, falta de regras de sucessão — cada um desses pontos vira problema quando o patrimônio cresce ou quando o tempo passa. Na OSP, estruturamos holdings patrimoniais e familiares com foco em sucessão, mitigação de exposição patrimonial e governança — de forma clara, técnica e orientada a longo prazo, escolhendo o regime tributário ideal (Lucro Presumido ou Real) para cada estrutura.
Riscos mais comuns em famílias com patrimônio
Ausência de planejamento sucessório e regras claras entre herdeiros — risco de inventário judicial demorado e oneroso
Tributação elevada sobre aluguéis em pessoa física (alíquotas progressivas até 27,5%)
Aplicações financeiras dispersas e tributação ineficiente sobre rendimentos
Distribuição de lucros sem amparo formal — exposição a glosa fiscal e questionamento societário
Patrimônio exposto a riscos do negócio operacional ou de terceiros (avais, fianças, ações trabalhistas)
Conflitos societários e perda de controle por falta de estrutura formal — sem acordo de quotistas
ITCMD aumentando em vários estados — janela legislativa fechando para reorganização patrimonial
Falta de visão consolidada do patrimônio — múltiplos imóveis, contas, participações sem dashboards
Como entregamos planejamento patrimonial integrado
Diagnóstico completo do patrimônio e objetivos familiares — imóveis, participações, aplicações, sucessão
Estruturação de holding com cláusulas personalizadas (controle, herança, impenhorabilidade, incomunicabilidade, usufruto)
Planejamento sobre rendas (aluguéis, aplicações, lucros distribuídos) com foco em otimização tributária legal
Regras de governança entre sócios, herdeiros e gestores — acordo de quotistas, conselho de família
Integração contábil, jurídica e fiscal sob acompanhamento técnico contínuo (atuação com advogados parceiros)
Apoio em transferência de bens para a holding — análise de ITCMD, ITBI, ganho de capital
Suporte em sucessão programada — doação com usufruto, planejamento plurianual de transferências
Relatórios consolidados de patrimônio para sócios e herdeiros — visão única do legado familiar
Soluções recomendadas
Perfil ideal — quem se beneficia mais
Famílias com imóveis, aplicações ou participações empresariais com patrimônio acima de R$ 5 milhões
Grupos familiares com 2 ou mais gerações envolvidas — pais, filhos, netos com interesse no patrimônio
Empresários com participação em empresas operacionais que querem separar patrimônio pessoal e empresarial
Investidores com carteira diversificada (imobiliária, renda fixa, renda variável, internacional)
Famílias com herdeiros menores ou com necessidade de proteção patrimonial específica
Empresários preocupados com sucessão programada antes de eventos de liquidez (M&A, IPO, herança)
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Especialistas em estruturação patrimonial e sucessória. A primeira análise é técnica, personalizada e sem custo — conduzida por contador sênior com apoio de advogados parceiros quando necessário.
Falar com EspecialistaAviso legal: As informações deste conteúdo têm caráter educativo e não constituem consultoria jurídica ou fiscal individualizada. Consulte um profissional habilitado para análise do seu caso específico. Resultados tributários variam conforme o contexto de cada empresa.